Die Aufsicht erwartet einen vollständigen, aktuellen Überblick über alle Auslagerungen und Drittparteienvereinbarungen. Mit ENFORMITY ist das Register keine separate Tabelle, sondern Teil jedes Vertragsdatensatzes.
Die EBA-Auslagerungsleitlinien verpflichten Institute, jede Auslagerung zu dokumentieren. Die neuen EBA-Leitlinien zu Drittparteienrisiken weiten das auf alle Drittparteienvereinbarungen aus, auch konzerninterne. Für IKT-Dienstleistungen verlangt DORA zusätzlich ein eigenes Informationsregister.
Liegt das Register in einer eigenen Tabelle, entfernt es sich mit der Zeit von den Verträgen, die es beschreibt. In ENFORMITY werden die Registerangaben direkt am Vertrag erfasst. So bleiben Laufzeiten, Vertragspartner und Klassifizierungen konsistent, und jede Änderung wird protokolliert.
Das funktioniert genauso für Organisationen außerhalb des Bankensektors, die ihre Dienstleister und Abhängigkeiten nachvollziehbar dokumentieren müssen.
Ein Register ist nur so gut wie die Daten zu den Gegenparteien. ENFORMITY speichert für jeden Dienstleister LEI, UID-Nummer, Firmenbuchnummer, Eigentümer und Organe und prüft sie gegen GLEIF, das EU-Umsatzsteuerregister (VIES) und das österreichische Firmenbuch.
Zuständigkeiten werden als Rollen am Vertrag dokumentiert: Vertragsverantwortliche, Auslagerungsbeauftragte, Revision und weitere, jeweils mit Beginn und Ende.
Mehrere Institute können in einer Installation mit strikt getrennten Daten arbeiten oder ein zentrales Register teilen. Zugriffsprofile legen fest, wer welche Verträge sieht und bearbeitet: nach Vertragspartner, nach Rolle im Vertrag, nach Vertragsliste oder nach Feldbedingung.
Die KI-Analyse kann Registerfelder wie Auslagerungsrelevanz, DORA-Kategorie, Konzernzugehörigkeit und Cloud direkt aus dem Vertragsdokument vorbefüllen, wahlweise mit einem lokalen, in der EU betriebenen KI-Modell. So funktioniert es
Informationen zu regulatorischen Anforderungen sind allgemeiner Natur und ersetzen keine Rechtsberatung.
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